Swedbank AB
Swedbank har under 2019 granskats för sin roll i penningtvättshärvan i Baltikum mellan 2007–2015. Misstänkta transaktioner till ett värde av 135 miljarder EUR har identifierats och kopplats till flertalet av Swedbanks Baltiska kunder. Finansinspektionen i Sverige utredde därför Swedbanks förehavanden och processer kring det identifierade penningtvättshärvan under 2019. I samband med sin utredning konstaterade Finansinspektionen att Swedbank inte uppfyllt det lagkrav som uppställs och som innebär att banken ska lämna Finansinspektionen de upplysningar om sin verksamhet och därmed sammanhängande omständigheter som myndigheten begär. Efter avslutad utredning utfärdade Finansinspektionen ett bötesbelopp på fyra miljarder SEK. Swedbank har även bötfällts för penningtvätt i Baltikum.
Vi har haft dialog med Swedbank som har visat vilja att ta itu med sina brister genom att översyn av sin ledning, skapa en anti-Financial Crime-enhet och samarbeta med myndigheterna. Trots denna utveckling råder fortfarande osäkerhet om tidslinjer och effektivitet för Swedbanks nyligen implementerade AML-system och processer. Vi har därför placerat Swedbank AB på vår observationslista och ställer krav på att:
- Implementering av ett pålitligt och verifierat system för efterlevnad av AML (Anti Money Laundry) vilket är ett regelverk som banker och finansbolag lyder under i syfte att för att förhindra ekonomisk brottslighet och Know Your Customer (KYC) ramverk
- Fullständig stängning av utländska portföljer och förbättrade AML-rutiner i högriskländer
- Tillsätta en oberoende utredning
- Börja implementera rekommendationer från externa och interna utredningar
- Påvisa att Swedbanks lednings- och kontrollmekanismer, såsom AML-styrning och visselblåsning, har förbättrats
- Inga ytterligare rapporter om brister relaterade till Swedbanks AML-styrning under en längre tid
Vi har haft omfattande kontakt med Swedbank på olika nivåer. Swedbank är, sedan Q3 2021, inkluderade i Storebrand Fonders investeringsunivers.